Martin Lewis dringt er bij spaarders op aan om gebruik te maken van de maand van vrije wil - 'advocaten zijn de gouden standaard'

Martin legde uit dat het 'niets betekent' in de wet als paren samen zijn terwijl ze niet getrouwd zijn vanwege erfeniskwesties. Dit is zelfs het geval wanneer mensen '100 kinderen hebben en 100 jaar samen zijn'.



Martin beschreef hoe belangrijk het is om een ​​testament te hebben: 'Een testament bepaalt waar uw geld naartoe gaat.

'Als u via iemand anders een onroerend goed bezit, als uw omstandigheden zijn veranderd, onthoud dan dat als u in Engeland en Wales trouwt, uw testament op dat moment wordt ingetrokken, als u wilt beslissen over uw begrafeniswensen: maak een testament.'

Om dit te bereiken, drong Martin er bij spaarders op aan gebruik te maken van de maand van vrije wil, die begin oktober begon en beschikbaar is voor 55-plussers.

Free Wills Month vindt twee keer per jaar plaats en is verdeeld over het VK. Deze maand zijn de aanbiedingen beschikbaar voor mensen in Noord-Ierland, Wales en Noord-Engeland.



Martin Lewis

Martin Lewis besprak testamenten (Afbeelding: GETTY/ITV)

Martin legde uit hoe de actie werkt: 'De advocaten doen het in de hoop dat u een legaat nalaat aan een van de goede doelen [die deelnemen].

'Ze vragen £ 300, dat hoeft niet, maar dat is wat ze hopen dat je zult doen, gezien de tijd en het geld [dat je bespaart].'

Martin werd gevraagd of het altijd de moeite waard is om een ​​testament op te laten stellen door een advocaat, in plaats van simpele 'doe het zelf' klusjes.



Martin antwoordde: 'Het schrijven van testamenten is niet gereguleerd, maar advocaten zijn dat wel en zij zijn de gouden standaard, dus als je het goedkoop kunt krijgen, zou ik dat doen.

'Als je heel simpele zaken hebt, wil je misschien een 'van de haak'. Zal, maar als er achteraf een geschil is of als je het niet op de juiste manier hebt opgesteld, kan dat voor problemen zorgen.

'Dus je moet die beslissing voor jezelf nemen, maar voor mij als je voor dit soort prijs een testament kunt laten opstellen door een advocaat, die gratis of heel goedkoop is, zou ik daarvoor gaan.'

Trending

Degenen die zich bezighouden met successiebelasting (IHT) zullen waarschijnlijk ook willen profiteren van de gratis testamenten-maand. Het gebruik van testamenten kan ervoor zorgen dat activa correct worden doorgegeven en dat er niet meer belasting wordt betaald dan nodig is.



Dit is belangrijk om op te merken, aangezien eind september uit officiële cijfers van HMRC bleek dat IHT-ontvangsten voor de drie maanden tussen april en augustus £ 2,7 miljard bedroegen. Dit was een stijging van £ 700 miljoen in vergelijking met dezelfde periode in 2020.

Volgens aanvullende analyse van UHY Hacker Young is het bedrag aan IHT dat door belastingbetalers wordt betaald het afgelopen jaar voor het eerst gestegen tot meer dan £ 6 miljard.

Volgens UHY is het door HMRC geïnde bedrag in de afgelopen 12 maanden gestegen van £ 5,04 miljard naar £ 6,01 miljard.

Het bedrijf legde de impact van de pandemie uit en door recordhoge vastgoedprijzen is een groter dan normaal aantal landgoederen aansprakelijk gesteld voor IHT. Aangezien de waarde van het huis van de overledene doorgaans het grootste deel van de gemiddelde nalatenschap uitmaakt, heeft deze grote stijging invloed gehad op de IHT-rekeningen.

Coronavirus

Coronavirus had impact op IHT-bonnen (Afbeelding: EXPRESS)

UHY vervolgt: 'Bovendien is de overheid er niet in geslaagd om de belastingvrije som op de erfenis te verhogen met de inflatie. Het tarief is sinds april 2009 bevroren op £ 325.000. Als de erfbelasting was gestegen in lijn met de prijzen, zou de drempel nu £ 439.000 zijn.

'In de toekomst zullen waarschijnlijk nog meer landgoederen door IHT worden gepakt, aangezien de regering van plan is het niveau waarop mensen de belasting beginnen te betalen, bevroren te houden tot ten minste 2026.

'Er wordt ook gespeculeerd dat de Schatkist de IHT-tarieven in de komende begrotingen zal verhogen, aangezien de regering ernaar streeft de leningen na de pandemie te verminderen. Dit zou betekenen dat families een steeds groter deel van hun erfenis afstaan ​​aan HMRC.'

Mark Giddens, partner bij UHY Hacker Young, merkte op: “Erfbelasting wordt steeds lucratiever voor HMRC, zoals de laatste cijfers laten zien.

'Een belasting die oorspronkelijk alleen de superrijken zou treffen, raakt steeds meer Midden-Engeland. Als gevolg hiervan begrijpen gezinnen steeds meer het belang van belastingplanning om ervoor te zorgen dat ze de vruchten van hun arbeid kunnen doorgeven aan hun kinderen.

“De pandemie heeft geleid tot recordleningen in vredestijd, en de Schatkist zal hoe dan ook proberen de boeken in evenwicht te brengen.'

IHT wordt meestal geheven op de nalatenschap van iemand die is overleden en zijn vermogen doorgeeft, zolang zijn nalatenschap een waarde heeft van meer dan £ 325.000.

Waar IHT verschuldigd is, wordt 40 procent in rekening gebracht.

Opgemerkt moet worden dat IHT alleen in rekening wordt gebracht voor de delen van de nalatenschap die worden getaxeerd boven de drempel van £ 325.000. Als een nalatenschap bijvoorbeeld wordt gewaardeerd op £ 350.000, wordt 40 procent geheven op £ 25.000.

Het is mogelijk om de hoeveelheid IHT die aan de regering wordt betaald te verminderen door het gebruik van giften en andere tegemoetkomingen, maar de regels hiervoor zijn ingewikkeld. Als zodanig dringen veel experts er bij spaarders op aan om advies in te winnen voordat ze actie ondernemen.